东帝汶央行：警惕社交媒体非法金融活动

帝力，2024年1月23日（塔托利）–东帝汶国家银行（BCTL，葡语缩写）向公众发布公告称，目前社交媒体（如Facebook和WhatsApp）上出现了各种金融活动的广告，包括提供信贷、保险、典当和转账服务，这些服务由国内外的个人或公司提供。

“这些个人和公司提供各种承诺，例如条件宽松、贷款额度大、利率低于市场水平。他们的目的是吸引公众投资或将资金存入这些个人或公司自身利益相关的活动，从而使公众面临财务风险（损失资金）。”BCTL于周二发布的公告中如此表示。

这些金融活动未经BCTL授权，违反了2011年6月15日第5/2011号法律第5条j款和第31条（关于东帝汶中央银行组织法），该法赋予BCTL独家责任，对东帝汶的金融活动进行监管、发放牌照、登记和监督，以最大限度地保护公共利益。

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因此，BCTL警告全体公众不要向未经BCTL授权在东帝汶开展金融活动的个人或公司投资或存款，其名单将很快公布。

“要求公众仔细核查和识别接近他们或通过社交媒体发布广告的个人或公司，这些广告做出各种承诺，但会要求你们存款或转账，或要求提供银行账号，最终公众会损失资金，因为没有人会负责，”央行发布的公告称。

为了保护公众免受非法金融活动的风险，要求公众注意以下几点：

• 仔细核查这些个人或公司的背景和合法性，确认他们是否已获得在帝汶开展活动的授权，可通过BCTL颁发的牌照和SERVE, I.P.颁发的商业登记证书。
• 详细了解此类活动的条款和条件，特别是签署合同前的还款义务。
• 在怀疑个人或公司的背景和合法性时，避免转账。
• 避免提供个人身份信息，如身份证、银行账号、ATM密码等信息，这些信息可能被用来损害公众利益。
• 在遇到威胁或因此类非法金融活动损失资金时，向主管当局求助。

根据2021年1月16日的新闻稿，BCTL此后更新了利用在线平台诈骗他人向其账户转账、同时在东帝汶运营的公司或个人名单。

以下是利用在线平台诈骗他人向其账户转账、同时在东帝汶运营的公司或个人名单：

序号	全名	活动类型	网站链接或地址
1	Bank Credit Help	提供购房、购车、商业等贷款。公司模式要求客户先转账汇款。	BCTL发布后，其Facebook链接已关闭
2	Simpan Pinjam Online	通过在线提供贷款和存款服务。	https://web.facebook.com/Simpan–Pinjam–Online–534586703650807/
3	Branchet Servicio	向客户提供利率2%的贷款，并可在72小时内获得贷款。管理费为贷款总额的2%（但客户需先转账汇款后方可办理）。	https://web.facebook.com/Brachet-servicio–111535790296747/ 邮箱: [email protected]
4	Delfin Unipessoal, Lda	保险	东帝汶，Rua Jose Maria Marques
5	Gamper One	保险	东帝汶，帝力
6	Merantau	保险	东帝汶，帝力
7	Colegio Sta. Maria Mazzarello Venilale	保险	东帝汶，帝力
8	Delfin Unipessoal, Lda	保险	东帝汶，Rua Jose Maria Marques
9	ZA’c Slebor Chailor	提供典当服务，利率17%，以汽车、摩托车等作担保。	https://web.facebook.com/search/top/?q=ZA’c%20Slebor%20Chailor
10	Nano Sandro	提供有担保贷款，利率15%。	东帝汶，帝力

 

11	Pegadaian		提供汽车、摩托车、笔记本电脑、手机等典当服务。	https://web.facebook.com/pengadaian.pengadaian.9
12	Cesar da Silva		提供典当服务，利率15%。	https://web.facebook.com/cesar.dasilva
13	Amigo Emprestimos	提供贷款，以汽车、摩托车为抵押，联系人：7811097（使用11月12日会议照片）	https://www.facebook.com/amigo.emprestimo
14	Bank notes and documents	要求汇款以制作克隆卡（Clone Card/Bitcoin），可用于购物、支付酒店、酒吧、超市等。	https://www.facebook.com/profile.php?id=61552925917115
15	GUARANTEE D BANK LOAN	提供买卖物品或在线投资的贷款。	https://www.facebook.com/groups/348362868576318
16	Timor Leste investment platform	这是一个加密数据平台，将您的商业连接至自动化软件，使交易便利，并由自动化机器完成所有交易以避免资金损失。目标是让客户更好地进入其商业公司。	https://www.facebook.com/profile.php?id=61555006086544
17	Passo financiamento não aguento mais pagar!!!!!	帮助无法继续偿还贷款的人提供贷款。	https://www.facebook.com/groups/905553556849608/?hoisted_section_header_type=recently_seen&multi_permalinks=1582333929171564
18	My First Personal Loan	贷款金额高达28,000美元，利率20%，期限36个月，管理费5%。	https://www.facebook.com/groups/2811662732451008
19	Fb: Rebeca Chambi	直接与目标聊天以推广贷款服务。	https://www.facebook.com/rebeca.chambi.98/friends
20	Cash Loan	提供贷款	https://www.facebook.com/profile.php?id=100064125670705 邮箱: [email protected]
21	Aim Global Timor-leste	• 在线投资，该公司使用东帝汶国旗 • 提示：Aim Global TL (Admin)，菲律宾公民，fb账号：https://www.facebook.com/marygladys.lauron.1	https://www.facebook.com/groups/1090477441159154
22	Alliance in Motion Global – East Timor/D’Synergy International	通过销售保健品和营养品进行投资，最终过程要求先转账至其账户后才发货。	https://www.facebook.com/aimglobaltimorleste
23	Dana Rahayu/Layanan Pinjol	向国内外印尼公民提供在线贷款。	https://www.facebook.com/109044462051532/posts/pfbid0rjxyxYzXbLV35ZYQeKD38CXvcwEx32S3xexqek9QNMVtw7jDTUi4j3vwSii4WC6nl/?mibextid=Nif5oz
24	Cooperative World Bank	向印尼和东帝汶公民提供贷款。	https://www.facebook.com/61555082695561/posts/pfbid02X2yL4D37qrPYMUNGv79vUVzM6uzoS2CjJXGxThUMj5rWeav7g3ZP8h4k3i9kPr3Pl/?mibextid=Nif5oz

记者 : 安东尼娅·古斯芒

编辑 : 朱莉娅·查塔里娜